Банкиры перекурили

Флейм и флуд - наш образ жизни!.. :D

Банкиры перекурили

Сообщение stroy » 27 ноя 2018, 20:10

Российские банки вынуждают своих клиентов доказывать «экономический смысл» операций на сумму до тысячи рублей. Об этом «Известиям» рассказали столкнувшиеся с подобным клиенты.

По словам жителя Москвы по имени Николай, когда он попытался перевести тысячу рублей со своей карты Сбербанка на карту другого банка, ему позвонили из службы финансового мониторинга кредитной организации и заставили предоставить документы, доказывающие, что у трансакции есть «экономический смысл».
Клиентка «Бинбанка» из Москвы Анастасия также пыталась перевести тысячу. Девушке позвонили из колл-центра банка и предложили письменно доказать наличие у перевода «смысла» и объяснить цели расходования денег, а также документально подтвердить их происхождение. В случае несогласия с условиями карту девушки пригрозили аннулировать.
Наконец, в «Тинькофф банке» москвича Виталия попросили доказать, что перевод ему тысячи рублей не является мошенническим, сфотографировав чужую карту, с которой он был осуществлен. До тех пор карта Виталия была заблокирована.

В пресс-службах упомянутых банков изданию никак не прокомментировали инциденты, а в пресс-службе Центрального банка напомнили, что, согласно изменившемуся закону о противодействии мошенничеству, банки могут приостановить проведение подозрительной операции, после чего должны обратиться к клиенту лишь за подтверждением, что ее совершает именно он.
Другие документы банки требовать не должны. По этой причине в пресс-службе Банка России рекомендовали столкнувшимся с подобным клиентам жаловаться в интернет-приемную ЦБ.
По словам аналитика «БКС Премьер» Сергея Дейнеки, запрашивая доказательства «экономического смысла» операций, банки борются с разнообразными нелегальными схемами, например, ухода от налогов.

Если надо будет каждую 1000 доказывать, то придётся переходить на з/п в конверте. Что жаль очень.
stroy
 
 
Сообщения: 151
Зарегистрирован: 17 апр 2018, 18:43
Откуда: Питер
Благодарил (а): 12 раз.
Поблагодарили: 13 раз.
Имя: Сергей
Автомобиль: Sorento XM, 2.4 (174 л/с), 4WD, AT
Год выпуска: 2011

Re: Банкиры перекурили

Сообщение Колпакoff » 27 ноя 2018, 20:12

stroy писал(а):Если надо будет каждую 1000 доказывать, то придётся переходить на з/п в конверте. Что жаль очень.

Центробанк уже дал разъяснения по этому поводу. Фейк.
Да, они отслеживают, но в выборочном режиме для исключения мошенничества.
Разница между мужчиной и мальчиком - в стоимости их игрушек.
Аватара пользователя
Колпакoff
 
 
Сообщения: 14267
Зарегистрирован: 01 мар 2008, 02:57
Откуда: Калининград
Благодарил (а): 475 раз.
Поблагодарили: 3288 раз.
Имя: Евгений
Автомобиль: Sorento BL, 2.5TD (14X л/с), Part-Time, AT
Год выпуска: 2003
Доп. информация: Был. Сейчас Volkswagen SHUTTLE, 4Motion 2004 г/в 2.5TDi,
Toyota RAV4 2.0AT 2013 г/в,
ГАЗ 69, 1962 г/в, Москвич педальный 1988 г/в.

Re: Банкиры перекурили

Сообщение stroy » 27 ноя 2018, 21:02

Колпакoff писал(а):в выборочном режиме

это пока. Потому что только начало. А дальше банкам понравится замораживать денежные средства частников на неопределённый срок.
stroy
 
 
Сообщения: 151
Зарегистрирован: 17 апр 2018, 18:43
Откуда: Питер
Благодарил (а): 12 раз.
Поблагодарили: 13 раз.
Имя: Сергей
Автомобиль: Sorento XM, 2.4 (174 л/с), 4WD, AT
Год выпуска: 2011

Re: Банкиры перекурили

Сообщение Колпакoff » 27 ноя 2018, 21:10

stroy писал(а):это пока.

Это нормально, для нормального государства.
stroy писал(а):А дальше банкам понравится замораживать денежные средства частников на неопределённый срок.

У меня Сбер блокировал сберонлайн, после перевода на карту стороннему лицу.
.
Но при этом карта работала, снимать нал, расплачиваться в магазине - без проблем. Переводы -нет, до выяснения причин. Причины выяснили через 20 минут и разблокировали.
Разница между мужчиной и мальчиком - в стоимости их игрушек.
Аватара пользователя
Колпакoff
 
 
Сообщения: 14267
Зарегистрирован: 01 мар 2008, 02:57
Откуда: Калининград
Благодарил (а): 475 раз.
Поблагодарили: 3288 раз.
Имя: Евгений
Автомобиль: Sorento BL, 2.5TD (14X л/с), Part-Time, AT
Год выпуска: 2003
Доп. информация: Был. Сейчас Volkswagen SHUTTLE, 4Motion 2004 г/в 2.5TDi,
Toyota RAV4 2.0AT 2013 г/в,
ГАЗ 69, 1962 г/в, Москвич педальный 1988 г/в.

Re: Банкиры перекурили

Сообщение morbid » 27 ноя 2018, 21:33

Колпакoff
Да
Да
Да
Всё что выше очередной вброс малолеток из соц.сетей. Наверное мамка кому-то тыщщу не дала... :lol:
Аватара пользователя
morbid
 
 
Сообщения: 7653
Зарегистрирован: 15 апр 2009, 10:03
Откуда: Красноярск
Благодарил (а): 69 раз.
Поблагодарили: 280 раз.
Имя: Алексей
Автомобиль: Sorento BL, 2.5TD (170 л/с), Part-Time, AT
Год выпуска: 2009
Доп. информация: Silver "Two-Tone"
Tomato A&P Grill
TLX Korea
Бинар-5Д
Турбосолярыч

Re: Банкиры перекурили

Сообщение stroy » 27 ноя 2018, 21:37

morbid писал(а):Всё что выше очередной вброс

уже прочитал это. Но ведь, стали периодически блокировать, хотя раньше такого не было. Что будет через год? Я всё таки подыщу способы перевода безнала в нал. На всякий случай.
stroy
 
 
Сообщения: 151
Зарегистрирован: 17 апр 2018, 18:43
Откуда: Питер
Благодарил (а): 12 раз.
Поблагодарили: 13 раз.
Имя: Сергей
Автомобиль: Sorento XM, 2.4 (174 л/с), 4WD, AT
Год выпуска: 2011

Re: Банкиры перекурили

Сообщение Колпакoff » 27 ноя 2018, 21:46

stroy писал(а):Я всё таки подыщу способы перевода безнала в нал. На всякий случай.

Да способ то всего один. От 6 до 10% в зависимости от суммы. :ROFL:
Разница между мужчиной и мальчиком - в стоимости их игрушек.
Аватара пользователя
Колпакoff
 
 
Сообщения: 14267
Зарегистрирован: 01 мар 2008, 02:57
Откуда: Калининград
Благодарил (а): 475 раз.
Поблагодарили: 3288 раз.
Имя: Евгений
Автомобиль: Sorento BL, 2.5TD (14X л/с), Part-Time, AT
Год выпуска: 2003
Доп. информация: Был. Сейчас Volkswagen SHUTTLE, 4Motion 2004 г/в 2.5TDi,
Toyota RAV4 2.0AT 2013 г/в,
ГАЗ 69, 1962 г/в, Москвич педальный 1988 г/в.

Re: Банкиры перекурили

Сообщение stroy » 27 ноя 2018, 21:56

Колпакoff писал(а):От 6 до 10%

да это понятно. Но 6% вряд ли. Сейчас уже выше. Но и этого жалко. С сотки десятку отдавать.
stroy
 
 
Сообщения: 151
Зарегистрирован: 17 апр 2018, 18:43
Откуда: Питер
Благодарил (а): 12 раз.
Поблагодарили: 13 раз.
Имя: Сергей
Автомобиль: Sorento XM, 2.4 (174 л/с), 4WD, AT
Год выпуска: 2011

Re: Банкиры перекурили

Сообщение morbid » 27 ноя 2018, 22:05

stroy писал(а):стали периодически блокировать, хотя раньше такого не было...

Когда раньше? Два года назад уже блокировали при перебросе с карты на карту.
Звонок в колл-центр в подтверждением всё решает.
stroy писал(а):Что будет через год?...

Ничего не будет, воз на месте останется.
stroy писал(а):Я всё таки подыщу способы перевода безнала в нал.

Мне тоже интересно :D
Аватара пользователя
morbid
 
 
Сообщения: 7653
Зарегистрирован: 15 апр 2009, 10:03
Откуда: Красноярск
Благодарил (а): 69 раз.
Поблагодарили: 280 раз.
Имя: Алексей
Автомобиль: Sorento BL, 2.5TD (170 л/с), Part-Time, AT
Год выпуска: 2009
Доп. информация: Silver "Two-Tone"
Tomato A&P Grill
TLX Korea
Бинар-5Д
Турбосолярыч

Re: Банкиры перекурили

Сообщение боровичи » 27 ноя 2018, 22:14

morbid писал(а):Мне тоже интересно

Самозанятые,до 2.4 миллиона в год,4% при работе с физ.лицами и ИП, и 6% при работе с юрлицами,можно немного обналичить деньги.
Аватара пользователя
боровичи
 
 
Сообщения: 799
Зарегистрирован: 08 фев 2013, 18:20
Откуда: Боровичи Новгородская обл.
Благодарил (а): 28 раз.
Поблагодарили: 15 раз.
Имя: Игорь
Автомобиль: Sorento XM F/L, 2.4 (174 л/с), 4WD, AT
Год выпуска: 2012
Доп. информация: Новый рестайлинговый,2013 года теперь на газу с 28.03.Был до 20.10.2014.
Форд Торнео Кастом,серо-синий

Re: Банкиры перекурили

Сообщение morbid » 27 ноя 2018, 22:46

боровичи писал(а):...до 2.4 миллиона в год

Эээ... чтобы такой доход получить нужно миллиард туда-сюда перекинуть. :D
И получается с него ещё раз налог заплатить, но по полной :crazy:
Аватара пользователя
morbid
 
 
Сообщения: 7653
Зарегистрирован: 15 апр 2009, 10:03
Откуда: Красноярск
Благодарил (а): 69 раз.
Поблагодарили: 280 раз.
Имя: Алексей
Автомобиль: Sorento BL, 2.5TD (170 л/с), Part-Time, AT
Год выпуска: 2009
Доп. информация: Silver "Two-Tone"
Tomato A&P Grill
TLX Korea
Бинар-5Д
Турбосолярыч

Re: Банкиры перекурили

Сообщение Колпакoff » 28 ноя 2018, 00:33

morbid писал(а):Эээ... чтобы такой доход получить нужно миллиард туда-сюда перекинуть.

Для самозанятых доход это вал.
Т.е. продал тортиков на 200 тыщ в месяц, отчехли 4%.
Сколько ты на крЭм и коржи потратил никого не е.....
Разница между мужчиной и мальчиком - в стоимости их игрушек.
Аватара пользователя
Колпакoff
 
 
Сообщения: 14267
Зарегистрирован: 01 мар 2008, 02:57
Откуда: Калининград
Благодарил (а): 475 раз.
Поблагодарили: 3288 раз.
Имя: Евгений
Автомобиль: Sorento BL, 2.5TD (14X л/с), Part-Time, AT
Год выпуска: 2003
Доп. информация: Был. Сейчас Volkswagen SHUTTLE, 4Motion 2004 г/в 2.5TDi,
Toyota RAV4 2.0AT 2013 г/в,
ГАЗ 69, 1962 г/в, Москвич педальный 1988 г/в.

Re: Банкиры перекурили

Сообщение Medved76 » 28 ноя 2018, 10:16

stroy писал(а):стали периодически блокировать

Окна Овертона.
Колпакoff писал(а):Это нормально,

Действуют.
Отношение к окружающим очень сильно зависит от того, с какой целью они вас окружили.

Изображение
Аватара пользователя
Medved76
 
 
Сообщения: 5196
Зарегистрирован: 10 янв 2009, 15:15
Откуда: Ярославль, планета Земля
Благодарил (а): 1160 раз.
Поблагодарили: 1439 раз.
Имя: Владимир
Автомобиль: Sorento BL, 2.5TD (170 л/с), TOD, AT
Год выпуска: 2008
Доп. информация: MaxxisAT-771Bravo,
H&R+45
Грязный танк в бою невидим!

Re: Банкиры перекурили

Сообщение I-man » 29 ноя 2018, 00:07

Могу помочь освоить некоторую массу. 10% ИП
Лучше один раз потрогать, чем семь раз увидеть.
Аватара пользователя
I-man
 
Партнёр Клуба
 
Сообщения: 11050
Зарегистрирован: 05 май 2009, 14:49
Откуда: Москва, СЗАО
Благодарил (а): 224 раз.
Поблагодарили: 569 раз.
Имя: Алексей
Автомобиль: Другая машина
Год выпуска: Другое
Доп. информация: Киа была, Додж Караван тоже был.
Теперь у меня старый добрый Тахыч (Шевроле Тахо).

Re: Банкиры перекурили

Сообщение morbid » 29 ноя 2018, 01:01

I-man писал(а):Могу помочь освоить некоторую массу... 10%

PR пошёл! :lol:
Предлагаю 9,5% :D
Аватара пользователя
morbid
 
 
Сообщения: 7653
Зарегистрирован: 15 апр 2009, 10:03
Откуда: Красноярск
Благодарил (а): 69 раз.
Поблагодарили: 280 раз.
Имя: Алексей
Автомобиль: Sorento BL, 2.5TD (170 л/с), Part-Time, AT
Год выпуска: 2009
Доп. информация: Silver "Two-Tone"
Tomato A&P Grill
TLX Korea
Бинар-5Д
Турбосолярыч

След.

Вернуться в Флейм и флуд

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 9